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Tag: 財務規劃

業務行銷你為何要先懂財務規劃

你如果一直在做需要有限諮詢的商品銷售,意味著客戶需要你的程度不高,但是商品的替代性很高。因為客戶可以很容易的找其他業務員買類似的商品,這也是多數金融從業人員所在的區間,它的特性是你對客戶了解有限,客戶把你當銷售業務不會把他們的問題拿來問你。因此你解決的可能只是客戶需求的1/10,像南北極的冰山一樣,露出海面的只是冰山一角,大部分的冰山都隱藏在海面下。 … Read More

信託

用保單做贈與, 如何保有控制權又安全?

國人保險投保率蠻高的,保單的主要功能是作為風險轉嫁之用。但是也因為它是金融工具之一,除了保障之外,有人會用保單來做其他功能:資產移轉、贈與、投資等,只是這樣的保單都需要好好做規畫,如果規畫不當可能會產生後遺症。單純就要保人、被保險人、受益人這3個角色的規畫,其實就有很多學問,我們僅就其中的4大樣態做討論。 … Read More