防疫期間不方便上實體課程，我們可依照 貴企業及機關團體之需求開設線上課程，此系列課程適合做為員工協助方案EAP(Employee Assistance Program)之員工理財課程訓練。
課程可以是單堂式或是系列課程，課堂中可穿插即時互動、Q&A提問等，以使員工可更加理解課程內容。同時為顧及員工可能無法同時有空參加，我們可提供系列線上課程授權 貴企業單位員工在線上觀看學習。
企業課程大綱(實體或線上課程)
1.踏出理財第一步，整理財務現況資料做科學化理財
課程目標 :沒人教你該如何理財，你想過什麼樣的人生、你有什麼理想及目標要完成，Your Money Your Life! ，理財就是理自己的人生。你想知道如何善用自己的錢，來為自己打造一個想要的人生嗎? 本課程教你如何整理自己的財務，建立財務目標及如何來完成這些目標。
課程也將教你如何填寫家庭收支、資產負債表Excel檔案，填寫完資料並寄回者，將由財務教練提供免費財務報告書, 並由教練免費解析財務報告書的內容及提供理財建議(不做任何產品銷售)!
| 題目 | 說明 |
| 1. 盤點你都如何理財的 | 工作多年你累積了多少資產；收入來源-工作收入、 投資收入；投資如何做的：績效如何，你付出的時間及成本 |
| 2. 由案例解析為什麼需要做財務規劃? | 由案例解析如果沒有做財務規劃，依照財務現況及財務目標，未來理財上可能會出現什麼問題? |
| 3. 會計與個人/家庭財務規畫 | 家庭財務健康檢查，了解企業財務報表及會計方法，如何運用在個人/家庭理財，看懂家庭財務三大報表:現金流量表、損益表、資產負債表 |
| 4. 如何設定你的財務目標 | 如何設定你的財務目標，目標重要性辨識，目標完成的策略規劃：目標完成時間表 |
| 5. 財務模擬原理 | 財務資料彙整後如何做財務模擬、財務量化未來生活目標及AI提供理財建議 |
| 6. 實際演練:填寫家庭收支、資產負債表 | 如何整理家庭收支、資產負債表，並把資料填寫在Excel檔案 |
2. 夫妻合作理財建立美好家庭:
夫妻婚後總少不了磨合期，這個單元將讓你學到如何溝通彼此財務觀念、化解夫妻間以後可能會有的金錢衝突、建立共同目標，為完成家庭的財務目標而努力，如何做所得稅節稅，及如何教育、培養子女的財務智商等。
| 題目 | 說明 |
| 1. 新婚夫妻的財務計畫 | 溝通彼此財務觀念、化解夫妻間金錢衝突、建立共同財務目標、養成記帳習慣、檢視各自保單、整合各自投資 |
| 2. 家庭理財如何做可以完成家庭財務目標 | 夫妻如何溝通，開始共同理財？家庭財務狀況整理:收支資產負債，家庭財務健康診斷、完成人生財務目標: 購屋、子女教育基金規劃、退休等 |
| 3. 家庭節稅計畫 | 如何降低家庭綜所稅? |
| 4. 子女金錢教育 | 如何跟子女溝通金錢觀念，培養子女財務智商，為以後財務健全人生打好基礎 |
| 家庭保險投保策略 | 如何買到CP值最高的保險? 結婚後保險如何因應做調整? |
3. 終極解鎖存錢的奧秘: 先學會記帳:
幸福的關鍵，找到金錢與人生的平衡點: 生命活力值創造你金錢的最大價值，計劃性的用錢，過一個樂活的人生。
| 題目 | 說明 |
| 1. 金錢與幸福感 | 更多的錢財一定能創造更多的幸福感? 需求滿足機制與如何做聰明消費。幸福的關鍵，找到金錢與人生的平衡點: 生命活力值創造你金錢的最大價值，如何計劃性的用錢，過一個樂活的人生。 |
| 2. 開始踏出理財的第一步 | 用合理的保費買到高CP值的保障，理財先做好自己的保障，如何避免投資陷阱做好理財，及投資該注意的投資策略，運用投資達成自己的人生目標。 |
| 3. 用記帳做支出管理 | 不曉得錢花到哪裡去?善用記帳APP做記帳、做好支出管理，讓自己有更多的錢用來做投資、儲蓄，以完成財務目標。 |
4. 提早規畫讓自己樂活退休:
公教年金改革退休金減少，以後勞工退休金可能也會有變革，退休規畫變成每個人要面對的事情，這個單元可以讓你學到如何做退休準備，選擇適當金融工具來完成退休目標。
| 題目 | 說明 |
| 1. 勞工退休金從那裡來? | 1. 退休到底該如何規劃? 如何避開退休規劃的迷思 2. 勞保退休金介紹，勞保會倒嗎? 3. 退休只有錢的問題嗎? 完整退休規畫藍圖怎麼做? |
| 2. 如何開始為退休做準備? | 1. 退休金實際試算，不夠用怎麼辦? 2. 退休金該準備多少? 只靠社會保險夠嗎? 不足部份如何規劃? 3. 如何調整家庭支出為退休做準備? |
| 3. 以金融工具做退休規劃 | 1. 退休金來源及退休金提領策略 2. 退休規畫投資策略 3. 什麼金融工具適合做退休準 備:儲蓄保險、年金保險、投資型 保險、基金、交易所交易基金ETF….. |
| 4. 樂活退休建構退休規劃藍圖 | 1 老後照顧自己，避免失智、失能無人照顧自己，及可能遭受詐騙，事先規畫意定監 護與安養信託 2. 資產傳承與贈與你該注意的事情 |
5. 讓自己投資立於不敗，如何穩健做投資:
根據財務目標的需求做投資。正確的投資心態不追高殺低做長期穩健的投資。
| 題目 | 說明 |
| 1. 投資基本心態建立 | 投資理財上可能碰到什麼樣的問題，如何根據財務目標的需求做投資。正確的投資心態：要有一套投資策略及找對金融商品。投資要考量風險是什麼？投資符合你需求的投資工具。 |
| 2. 為什麼需要有投資策略? | 資產配置(Asset allocation)介紹，如何以資產配置做長期穩健的投資。 |
| 3. 投資工具選擇:基金介紹 | 基金是什麼?基金型態、收費方式及如何做投資 |
| 4. 投資工具選擇:ETF介紹 | 交易所交易基金 (Exchange Traded Funds, ETF)是什麼? 及如何做投資。 |
6. 投資、保險自保之道
金融業生態環境下，造成不少對客戶不利的狀況: 例如銀行只看理專當月銷售業績的流量，不看客戶在該銀行的總投資金額(存量) ，不僅造成客戶付出太多成本，對資產累積也沒有正面效果，了解這些行銷手法，讓你可以在做投資及投保保險時可以自保。
| 題目 | 說明 |
| 金融業可能會那些行銷手法 | 金融業生態環境，從業人員銷售方式有那些你需要留意的? |
| 什麼商品容易有消費者糾紛 | 金融業消費者糾紛型態，如何避免產生糾紛 |
| 投資型保單解析 | 投資型保單特性，及業者習慣銷售話術 |
7. 繼承、贈與、信託與法律:
生活上你會面臨許多與稅務、法律等相關的事情，多了解這些先關的知識，可以讓你學會用法律工具保護自己，也避免踩到國稅局的地雷，這單元你可以學習到法律、信託、稅務等跟你切身有關的實用常識。
| 題目 | 說明 |
| 1. 你該懂的切身有關的法律常識: 夫妻財產剩餘請求權 | 夫妻財產剩餘請求權運用在什麼時機，婚姻有狀況時如何自保? |
| 2. 照顧子女你該注意的贈與、稅 務與法律 | 如何贈與又不會被補稅加罰款，贈與子女保護自己也避免子女揮霍浪費 |
| 3. 老年安養: 如何保護自己的財產, 善用監護宣告、信託、遺囑等工具 | 失能、失智如何保護自己的財產:善用監護宣告、信託、遺囑等工具 |
| 4. 利用信託做資產傳承及照顧子女 | 如何利用信託照顧子女與後代子孫、如何做資產傳承? |
8. 解密投資配置工具ETF交易所買賣基金
投資人對ETF的特性不瞭解，以至於不少人買了期貨、槓桿型ETF而投資虧損。其實ETF使可以做分散風險、長期性的投資，這個課程帶領你來好好認識ETF，利用它來做穩當的投資
| 題目 | 說明 |
| 1. ETF是什麼? | ETF的優缺點是什麼? ETF的種類及適合用途，為什麼要選擇 ETF? ETF與基金比較 |
| 2. 投資心態建立篇 | 為什麼需要有投資策略? 投資觀念:降低風險跟追求報酬一樣重要，投資配置觀念 |
| 3. ETF怎麼買 ? | 台灣發行的ETF及海券商ETF介紹，投資管道及特性介紹 |
| 4. ETF實際演示 | 如何搜尋及找到你想要的ETF |
9. 完整了解信託保護自己也照顧家人
不是只有富人才需要信託規劃，例如父母飛機失事，留下鉅額保險金卻被親人賭光，兒子被迫必須打工來維持學業。
民眾需要信託規劃，但是利潤微薄，金融業不會來推銷你規劃信託。了解信託可保護自己、照顧家人等，這課程讓你對信託有完整了解，有需要時可以馬上應用的上。
| 題目 | 說明 |
| 1. 什麼時候你會需要用到信託 | 信託各種用途:如避免子女年齡還小，不懂得管理財產或揮霍浪費， 為財產建立防火牆: 保護信託內的財產不受債權人的追訴，父母離婚，未來前夫會是小孩監護人，如何保護未成年子女?….. |
| 2. 信託是什麼? | 信託主要架構，信託成立之幾個角色及功能，信託種類及如何成立 |
| 3. 人生不同階段如何善用信託做完整規劃 | 身心障礙子女照顧，父母年邁可能失智、失能如何照顧他們? 頂客族以為走後財產會完全留給另一半? 離婚避免前夫當監護人，讓你為子女做的保障付諸流水? 醫師、會計師、律師…執業風險可能波及個人財產? |
| 4. 利用信託做資產傳承及照顧子 女 | 如何把財產給子女又保有控制權? 避免子女離婚財產損失大半， 留財產給子女，他們可能揮霍浪費，如何照顧子女與後代子孫，如何做資產傳承? 保險錯誤規畫可能要多繳稅，如何重新設計；如何善用監護宣告、信託、遺囑等工具自己及家人。 |
