企業員工個人與家庭的財務是否健全，往往牽涉到其是否能夠在工作崗位上安心的工作。因此國外企業早已經將理財教育與理財諮詢服務納入其員工協助方案(EAP, Employee Assistance Programs)，做為其中重要的一環, 也將其視為提供給員工福利的一部份。
員工在個人與家庭財務上的健全與否, 會影響一個員工是否能夠安心的工作, 國人對基本理財觀念與知識的缺乏, 導致部份員工因為不當的財務管理, 造成嚴重的後果, 例如:過度消費入不敷出, 甚至欠下大筆信用卡債務、消費貸款等,最後因為與銀行的債務糾紛, 不得不離開原來的公司。
比較多數的狀況是: 一般員工不會刻意去為自己或家庭的財務狀況尋求專業的協助, 由於理財顧問業在台灣仍然是少數行業, 社會大眾面對的是無處不在的銷售環境, 不管是購買基金做投資理財、購買保險規劃風險保障….等等, 銷售沒有不對, 但是很多狀況下消費者面對的是強迫推銷, 至於消費者的真正需求, 往往不能被照顧到。
員工的財務支出與財務需求目標(退休規劃/購屋/子女教育基金規劃…)的完成度是不成比率的, 財務需求目標完成度低, 會造成員工對生活滿意度低, 連帶也會影響其工作表現。企業的福利政策與其送員工贈品 、小家電等, 不如給員工實際的協助: 理財教育及理財規劃諮詢, 以求能真正照顧到員工。
在理財規劃議題上可以協助員工的項目:
1. 提供員工理財教育(單次講座、系列課程等)
2. 理財規劃諮詢(電話、E-mail諮詢、面對面諮詢)
3. 提供稅務處理諮詢
4. 提供債務問題諮詢
5. 保險諮詢(保單整理、投保建議、保險金信託)
6. 投資理財相關諮詢(已有投資標的整理與建議、投資後管理)
我們期望藉由企業員工理財教育，協助企業透過理財教育提昇員工財商能力，員工對其個人財務資源與目標的有效管理，會提升對企業的認同。個人與家庭的財務健全，對生活的滿意度提昇，更是幸福企業的實踐。
課程理念：
依照企業需求, 由企業相關部門訂定與理財投資等相關議題, 配合時事讓員工吸收最新之投資理財相關資訊, 如上班族如何投資理財、生活上常見的稅法問題:夫妻剩餘財產請求權, 勞保退休金破產問題, 個人退休如何規劃, 確保退休無虞? 等等主題
課程時數：視企業需要
建議課程大綱(可依企業需求做相關調整):
1. 一生的財務計劃：如何利用理財規劃完成人生夢想
2. 記帳如何管控支出讓自己變有錢
3. 如何教子女理財建立財務智商
4. 夫妻如何共同理財
5. 上班族退休金規劃
6. 上班族投資理財術
7. 以公益信託做善事:成立公益信託從事公益
8. 從卡奴變身小資族:理債到理財
9. 達人教你聰明買保險:面對五花八門的保單如何選擇最有利?
10. 生活中切身相關的稅法
11. 信託:自益也可以做公益
12. 數位金融衝擊與理專因應之道
13. 工作職涯藍海策略：轉型做財務顧問
14. 專題課程:理財藍圖DIY
課程時數6小時, 課程目的:培養員工理財規劃知能，自己動手做理財規劃
預約理財課程講師
