員工協助方案(EAP)在理財議題上可以協助員工做什麼?
員工在個人與家庭財務上的健全與否，會影響一個員工是否能夠安心的工作，國人對基本理財觀念與知識的缺乏，導致部份員工因為不當的財務管理，造成嚴重的後果，例如：過度消費入不敷出，甚至欠下大筆信用卡債務、消費貸款等，最後因為與銀行的債務糾紛，不得不離開原來的公司。
比較多數狀況是：一般員工不會刻意去為自己或家庭的財務狀況尋求專業的協助，由於IFA獨立理財顧問業(Independent Financial Advisor)在台灣仍然是少數行業，社會大眾面對的是無處不在的銷售環境，不管是購買基金做投資理財、購買保險規劃風險保障….等。銷售沒有不對，但是很多狀況下消費者面對的是強迫推銷，至於消費者的真正需求，往往不能被照顧到。
因此員工的財務支出與財務需求目標(退休規劃/購屋/子女教育基金規劃…)的完成度是不成比率的，財務需求目標完成度低，造成員工對生活滿意度低，連帶也會影響其工作表現。很多企業已經意識到: 以往提供員工的福利:例如員工團體保險、員工旅遊….等等，只是提供員工基本的福利，如果希望員工能專心工作、工作績效良好，與其推行一些諸如:出錢幫員工清掃家裡…等等措施，不如給員工實際的協助， 提供專家協助員工做好個人與家庭的財務管理，讓其知道如何有效運用家庭所得，使他們的各項人生理財目標得以按照計劃實現，從根本做起在生活上幫助員工，才能真正照顧到員工， 也能讓他們有更好的工作績效表現。
一. 在理財稅務議題上可以協助員工的項目：
1. 提供理財投資規劃諮詢
2. 提供稅務處理諮詢
3. 提供債務問題諮詢
4. 提供風險保障諮詢
二. 員工協助方案EAP可以進行的型式
可以採集體式的理財教育課程，也可以採一對一個別員工個人/家庭理財規劃諮詢，對企業方面可以用專案合作型式，也可以以常年顧問案方式配合，如何進行可與企業福委會、人資、管理部門人員再進行討論溝通
三. 員工協助方案EAP之「理財規劃諮詢」
理財規劃的目的：
- 釐清想要追求的理想生活
協助員工了解他們想要追求的理想生活目標是什麼？在現有的條件與環境下，如何達成這樣的目標？清楚自己的人生的目標將更能專心工作在工作上戮力以赴，上班不再只是一份朝九晚五的工作，而是可以幫助員工達成他們人生的目標的過程。 - 具體的財務數字量化理想生活–多少才足夠！
把財務目標需要的現值算出來，才知道準備是否以及需求缺口有多少？ - 財務決策過程科學化
各項財務需求目標因為要達成的時間點不同，目標需求的終值需求的缺口，及現在要開始準備的現值是多少？ 又如何透過
儲蓄與投資的方式來達成，把這所有的過程予以數據化，協助其擬訂執行方案。
4. 協助完成財務目標
運用金融投資工具, 協助員工以投資儲蓄等方式, 配合合適的金融工具以中長期的投資來完成財務目標
四. 員工協助方案EAP之「理財規劃諮詢」EAP服務程序及流程
所有服務流程因為牽涉到員工個人隱私，因此均採取諮詢顧問與員工做一對一的方式進行諮詢，顧問也必須承諾對員工資料予以保密，不得任意洩露。
◎流程1：員工問題評估並安排理財規劃服務
◎流程2：確認諮詢服務目標與資料蒐集
◎流程3：諮詢顧問針對員工議題，提供諮詢
