最新一季財務規劃實務訓練班
報名完成將寄送講義及線上課程連結
課程進行方式為部分共同線上課程，部分一對一上課及輔導。
針對學員不同背景，加強一對一上課，增加投資、保險、稅法…等講授內容。
及學員客戶之案例個別研討與輔導，從接觸到產出建議報告書、執行方案等。
課程提供錄影可供課後複習，疫情平穩可再參與實體課程複訓。
《 教學內容 》
本課程為實務訓練課程 ，不是理論考照課程, 培養學員做實務財務規劃諮詢的能力 ， 即使你不是CFP持證人 ，你也可以從這實務課程學習到如何利用財務規畫來深耕客戶 ， 與客戶建立長期信任關係 ，而不是商品銷售的利益關係而已 。
適合所有銀行、保險、證券等金融從業人員參加 ，課程結束後 ，更可以對接到財務規規畫相關互聯網電子商務行銷模式 ，為顧問做網路行銷 ，開拓更多潛在客戶 。
課程預期效益:
本課程將讓你有一個邏輯架構 ，知道如何從接洽客戶 ，蒐集資料到產出規劃建議 、執行方案等 ，為客戶做財務諮詢 完整步驟 。你將可以為客戶提供客觀的建議 ， 並結合信託 、遺囑規劃及保險 、 投資工具….等做整合運用 ，為客戶做完整的規劃 。
收費式財務諮詢目前在台灣從事的人仍是少數 ，即使考過CFP證照的人數在台灣已經超過2, 000人 ，但是多數的人都還是留在原來的金融機構內 ，並沒有在為客戶提供財務規劃服務。
其原因應該是想要從事的人也不得其門而入，不知道收費式財務諮詢實務上應該怎麼做 ， 但是消費者其實是很需要這方面的服務的 ，因此我們才會開設此課程來訓練更多學員 ， 以後可以為社會大眾提供客觀公正量身訂做的財務規劃 ，而不是只是一昧的在銷售商品 。
上完這個課程你將學到
1. 如何跟客戶溝通什麼是財務規劃 ， 讓客戶了解財務規劃如何可以協助他們 ， 學習心態上如何從業務員的角色 ， 轉變為以客戶利益為依歸的財務顧問 。
2. 如何蒐集客戶財務資料 、 財務目標從財務資料中做判讀 、 擬出合適的財務建議 ， 為客戶選擇適當的金融工具 ， 協助他們完成財務目標 。
3. 綜合式的運用: 投資 、 稅務規劃 、 信託 、 保險等等不同的工具與規劃 ， 量身訂做屬於客戶的財務建議與執行方案。
4. 運用網站 、 部落格 、 寫文章 、 開設課程等做自我行銷 ， 推廣財務規劃 。
5. 對於財務諮詢有一清楚架構認知 ， 可以從事收費式財務顧問的工作 。
課程大綱:
1. 財務規劃概述:財務規劃的市場在哪裡 ，它的執業模式是什麼? 你可以怎麼做轉型? 財務規劃諮詢真的有客戶願意付顧問費? 諮詢的流程SOP是什麼?
2. 財務顧問市場開發: 實務上如何做激發興趣? 財務規劃諮詢賣的不是商品 ，賣的是解決客戶的問題 ，賣的是價值! 如何跟客戶解釋財務規劃的價值與開發客戶?
3. 首次面談: 讓客戶了解財務規劃可以解決他甚麼樣的問題 ，財務規劃又是如何進行的?
4. 資料蒐集面談: 問問題蒐集客戶的財務資料:現況– 收入、 支出、資產、負債、財務目標..等等 ，與客戶做深入的溝通，做為為客戶做規畫的基礎資料
5. 財務規劃相關專業知識: 財務規劃牽涉到: 保險 、 投資 、 稅法 、信託等等領域 ，財務顧問對這些專業知識都必須有相當的了解
6. 財務目標規劃: 如何就客戶的財務做判讀及提供建議 、解決問題 ， 運用金融工具如ETF等投資工具來完成客戶的財務目標, 是否客戶有信託、稅務安排、資產傳承等等問題需要解決?
7. 財務顧問自我行銷: 如何利用部落格、社群媒體做自我行銷，建立自我品牌如何撰寫文章，把流量做知識變現
8. 財務顧問創業與執業: 執業流程SOP 、 收費模式 、 利用網路導購模式獲取客戶與創業
9. 財務規劃軟體使用: 提供雲端版財務規劃軟體使用 ，為客戶做財務規劃試算
10. 製作財務規劃建議書: 財務規劃建議如何呈現? 如何與客戶做討論? 客戶信託、稅務安排、資產傳承等等問題建議方案是什麼? 是否需要其他專業人士:律師、會計師等參與?
11. 財務規劃解決方案提供 ， 解決方案與客戶討論後是否需要做調整? 如何做執行與監督
12. 成果驗收:學員實作案例報告及討論
客服資訊:
明智理財網
台北市仁愛路四段125號8F-1
email: ifa8862@gmail.com
