財務顧問做的工作跟一般金融從業人員不一樣, 他們不是在銷售商品, 他們要了解客戶的財務狀況與需求，再來針對需要提供客觀建議解決方案等，如果只是一昧的銷售，往往不能解決客戶真正的問題, 因為商品可能不符合客戶的需求 。
不過現在從事財務顧問工作的人太少，根本不能滿足市場需求，因此這個市場其實是非常大的 。
有人也許很納悶的是金融業都是大企業、資源豐富，財務顧問到底要怎麼跟這些金控大財團競爭?
其實財務顧問走的是市場區隔化，不用跟金控競爭 ，財務顧問走的方向是整合式的服務 ， 金控業者做的是普及式的商品銷售 ， 可說市場區隔不同 。 顧問針對需求提供財務規劃、記帳收支管理、信託規劃、資產傳承、投資管理等 ， 這樣深入及量身訂做的個別化服務，金融業者目前是比較難以做到的 。
不過如果要轉型當財務顧問 ， 你可能會覺得說這需要很專業吧? 即使你考過CFP RFC等證照，可能都不見得能勝任此工作 ， 這問題的癥結點在於財務顧問除了專業知識外 ， 它需要實務經驗 ， 這跟考證照的理論等是有很大的不同的 。
要做好財務顧問的工作，也是需要漸進發展 ，它也是需要時間透過實做案例來累積經驗、逐步學習的，不過一開始可能也不知道該如何開始 ，倒是有一個財務規劃實務訓練班，可以讓你有個邏輯架構 ，知道怎麼開始來從事收費式財務顧問的工作 。
這個實務訓練班的資訊 ，你可以上明智理財網: 個人財務規劃服務實務訓練班(連結) ， 上面就有課程的資訊 。
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