美國勞工統計局公佈的資料2010-2011職業概覽手冊中指出，個人財務規劃顧問的僱用需求預計會遠超過所有職業的平均值， 2008年到2018年估計將成長30%(Bureau of Labor Statistics)。
CBS Money Watch網站在 2011.2.28的一篇文章:Six-Figure Jobs 薪水超過6位數(美金)的夢幻工作中， 以美國勞工統計局公佈的資料， 篩選出8個工作， 在這個行業較優秀的人薪水都超過6位數(美金)的夢幻工作， 個人財務規劃顧問是其中的一項，在美國在這行業前段班的顧問收入在美金$139,350以上。美國新聞及世界報導(U.S.News and World Report )也指出， 2010年最熱門的20大工作中個人財務規劃顧問就名列第13名。2015年財務規劃顧問(Financial Advisor)也名列25個最佳的工作之一，它評選標準是以薪資、工作與家庭的平衡性、與預估就業成長性來做評選的。預計在2022年前財務規劃顧問的職缺需求會有27%的成長，而它也名列最佳工作(Best Jobs)的第五名，這說明在美國財務規劃顧問的工作是相當受到重視的。
獨立理財顧問IFA（Independent Financial Advisor，簡稱IFA）服務，在歐美等地已經發展多年且非常成熟，深受客戶歡迎！透過個人財務規劃顧問進行理財規劃的好處是，由於IFA能夠站在客戶的立場來替客戶選擇商品，而非為公司銷售特定商品，因此得以中立客觀的角度為客戶做理財規劃建議。
IFA以客戶利益為優先，不為特定商品銷售，建議客觀中立，獨立理財顧問以替客戶達成長期財務目標為主軸，強調資產配置與風險管理， 長期投資，以獲取穩定複利報酬，來達成客戶的理財目標，獨立理財顧問提供量身訂做的服務，不以銷售商品為首要， 而是以客戶的需求為依歸。
國內在2003年由臺灣理財顧問認證協會引進「認證理財規劃顧問CFP® (CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®)的國際證照，至2016年為止考過此證照人數已超過1,300人。這些人分別來自銀行、保險、證券等行業。他們接受CFP的專業訓練， 其中有部份人士已經在執行個人財務規劃顧問的工作，也逐漸在金融服務這個領域產生影響力。
他們提供財務規劃量身訂做的服務，了解客戶的理財目標、財務現況後， 再建議可行的工具，並協助客戶做往後之計劃管理、投資資產管理…等。由於他們的服務模式在傳統商品銷售的金融環境中獨樹一幟， 不以銷售商品為目的， 而是以客戶的需求為依歸, 這種模式也逐漸獲得客戶的青睞。
從2008年金融風暴，雷曼兄弟連動債風波牽連無數人，很多人在這波風暴中血本無歸，也讓社會大眾體會到風險可能隨時會發生。 如果不能有計劃的管理自己的錢財， 很有可能奮鬥一輩子的心血一夕之間化為烏有。個人財務規劃顧問則是可以利用本身的專業與技能， 協助社會大眾建立正確的理財觀， 利用科學化的理財方法， 讓他們的人生夢想逐一實現。
在金融產業中， 大家其實有都碰到問題，不管在銀行業、保險、證券等， 削價競爭、利潤微薄、客戶忠誠度不高， 從業人員則是為了業績壓力，必須不斷銷售商品給客戶，在經濟情勢波動大時，客戶面對慘跌的投資報酬率， 往往怪罪於理專， 保險從業人員則是需要面對客戶開發殆盡， 無力開發新客源的窘境， 因此大家無不亟思有所突破。
個人財務規劃顧問提供金融從業人員一個轉型的機會， 藉由加強自己的專業知能，轉型為專業的財務規劃顧問， 讓自己由產品銷售的角色，提昇為專業顧問， 與客戶的關係也由銷售商品的角色轉變為顧問，協助客戶管理與完成他們的財務目標， 成為客戶倚賴的財務管家的角色。
尤其現在大家都在談Fintech金融創新科技，網路電子商務已逐漸在改變金融服務業的生態，銀行業分行家數逐漸在減少，因為很多服務與交易都可以在網路上完成。證券營業員現在也不好過，因為網路下單是正常型態，保險從業人員也要面臨很多險種消費者都即將可以在網路上投保，不需要業務員的服務了。甚至投資現在在美國，已經有不少人使用網路上機器人理財的服務，不需要投資顧問的服務了，而要面臨這種排山倒海的Fintech的競爭，加強自己的職場競爭力，增加自己的專業，轉型成財務規劃顧問是一個避開紅海競爭，轉向一塊少有人競爭、個人化服務、專業需求高，但是經驗、能力都可累積的藍海領域，是一個可以好好思考的方向。
