常有人問我說做財務顧問需要具備什麼樣的條件?
我的感覺是顧問的心態 ， 它是比能力更重要的 。
為客戶做規劃，它需要稅法、法令、保險、投資等專業知識
不過最主要還是心態 ， 這個心態就是有三個方面，
一個是放下你以前做銷售的心態 ， 這個意思是說，我們因為跟客戶提供的是解決方案 ， 不是在銷售商品 ， 所以如果你還不能放下以前在銷售商品的這種心態的話，可能會一直在惦記著要銷售商品 。
但是其實身為財務顧問，比較重要的是要設身處地的為客戶著想，
站在他的立場，去考量他整體的最佳利益是什麼？
所以當你在跟客戶談這些問題的時候，你要靜下心來去傾聽客戶到底是有什麼問題 。
當蒐集完客戶的資料之後，要設身處地為客戶尋找最適合他的方案 ， 所以最先開始在做財務顧問工作的時候，能力專業當然需要的，但是最重要是你做這個顧問的心態是什麼，要先把這個銷售產品形態拋下，你才能夠真正的財務顧問工作做好 。
因為財務規劃，它不是在銷售商品，當我們去了解到客戶的一些財務資料及目標後，客戶真的是因為信任，才願意跟我們講這些跟財務 、 隱私方面有關係的資訊 ， 那我們就應該好好應用客戶對我們的信 任 ， 讓他們因為我們的建議 ， 真的可以得到幫助 。
所以千萬不要帶有銷售這種心態去銷售商品，也不要把財務規畫當成是銷售商品的工具，這個是個很不好的心態 。
