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標準普爾公司曾經在2014年，針對全世界140個國家、15萬人做了一項金融知識調 … Read More

找財務顧問顯整理好你的財務現況: 收入 、 支出 、 資產 、 負債，檢視你的財務目標，再來尋找合適的金融工具，完成你的財務目標，這樣的完整規劃，能夠讓你的財務資源做更有效的運用，讓人生夢想的實現是有可能達成的! … Read More

有些事情你不能不在婚前弄清楚。除了對方的人品操守之外，彼此的財務規劃、金錢價值觀，和對家庭支出分配的看法，兩人必須要有共識，否則未來婚後為錢吵架的可能性很高，財務問題應該是許多婚姻破裂的主要原因之一。 … Read More

財務規畫上的斷舍離可以歸納成：
斷： 改掉以往有錢就花、沒有任何計畫的過日子的方式，找出自己想要的生活目標。
捨： 捨棄生活中重複的、不經意的浪費，有效的管理自己的財務資源。
離： 遠離一切超出自己經濟負擔能力的花費，造成入不敷出，甚至負債的生活，讓自己無債一身輕，每月還可以存下錢為未來做準備，過一個財務健康的生活。 … Read More

個人財務規劃服務實務訓練班, 訓練財務顧問作聲費諮詢服務之實務技能 … Read More

前一陣子看到一篇文章，它的標題是:你的保險業務員專業嗎? 文中說怎麼去判斷保險業 … Read More

你可能也有類似的經驗，到銀行辦個匯款，理專開始跟你遊說:現在有比定存利率還高的商 … Read More

問題就出在它的保單結構性的問題，因為它還是投資型保險，因此它還是有虧損的可能。而因為它有”保本”這個機制，投資標的的虧損，可能就會造成你的保單整體就失效、本金全部虧光，更不要說配息了
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