財務規劃實務訓練課程

為什麼需要財務規劃實務訓練?

很多人在面臨金融業的激烈競爭之下，很想離開卻不知道應該去哪裡，即使考到了CFP的證照，也聽說可以從事收費式財務顧問的工作，但是因為不知道如何著手做起。因此一直無法走出來，跳脫紅海進入一個藍海市場，癥結點就是因為考試取的證照只是第一步，專業的理論固然重要，但是實務如何運作又是另外一種需要學習的事情。

例如你本來都是在金融業從事業務的工作，客戶因為產品的報酬率、保險給付等比較優惠，他可能就決定購買了，現在變成不主動賣商品，而是幫客戶做收費式的財務諮詢，這種轉換不可謂不大。你心中可能會懷疑:客戶願意付費嗎? 這種市場有多大? 做收費式財務諮詢要怎麼做? SOP標準流程是什麼? 客戶願意提供他們的隱私的財務資料給顧問? 即使有了資料了，又怎麼提供建議，用什麼工具來完成客戶的財務規劃? 因為缺乏財務規劃實務訓練，因此很多人不敢踏出這一步，來為客戶提供量身訂做的財務規劃諮詢服務。

為了推廣財務規劃，讓更多的社會大眾可以不再只是，被金融業者不顧消費者需求的商品導向式的銷售所主導，金融業者只追求本身的利益，卻往往忽略了消費者的真正需求。以至於消費者的財務資源往往無法運用適當的金融工具，來達成他們的財務目標，過一個富足的人生。因此我們開設這樣的財務規劃實務訓練課程，希望訓練更多的人加入收費式財務諮詢顧問的行列，無論你是否已取得CFP證照，只要你有心做改變、希望學習更多專業知識及實務訓練，來為客戶提供更好的服務，這門課程都是很適合你的。

財務規劃實務訓練課程

共5天30小時實務訓練課程，已參加過課程的單位及學員包括：UBS瑞士銀行Smart Wealth部門主管、國泰人壽CFP、富邦人壽業務單位、盛亞顧問公司等單位及學員。

課程大綱:

第一天

1.財務規劃概述

財務規劃市場趨勢在那裡?

歐美財務規劃市場介紹

財務規劃在做什麼?

財務規劃帶給客戶什麼好處?

財務規劃如何運用在你的工作上深耕客戶？

財務規劃有那些流程?

2.財務顧問市場開發: 開發面談

如何跟客戶溝通財務規劃價值?

既有客戶如何再開發?

3.首次面談:問問題

顧問的角色定位

客戶為何要做財務規劃?

確認客戶意願—現在的問題/如何解決/客戶配合事項

4.資料蒐集面談

了解價值觀/財務目標

發掘客戶的問題

財務資料收集與記錄

5.實做訓練

財務規劃問卷使用
第二天

1.財務規劃相關專業知識.

相關財務知識

年金現值/終值/通膨

社會保險與退休需求

勞工保險/公務人員保險/其他社會保險

保險種類與風險轉嫁

財產保險及意外保險/健康保險/失能保險/人壽保險/投資型保險

保險需求分析與保單規劃, 適當保額之訂定

2.實做訓練

財務規劃軟體使用: 財務規劃問卷資料完整輸入軟體操作
第三天

1. 財務規劃相關專業知識

財務規劃中投資工具運用，資產配置-分散風險，資產配置原則

相關稅法與財務規劃有關者:遺贈稅、夫妻剩餘財產請求權等

2.實做訓練

激發興趣及自我介紹演練

 

第四天

1.財務規劃相關專業知識

自益信託、公益信託等

2.財務目標規劃

退休需求分析

退休金規畫之假設/通貨膨脹/退休期間及平均餘命/期望退休生活/總收入

購屋需求分析

購買或租賃需求 /購屋或換屋規劃/房屋

貸款之種類及安排/其他大額支出規劃購屋/租屋策略/貸款決策

子女教育基金需求分析

預計就學留學年度 /所需今額等

3.實做訓練

案例實作及討論

 

第五天

1.製作財務規劃建議書

資料判讀分析:

現況分析(收入/支出/資產/負債)

目標可行性分析:各項目標規劃，

資源分配與目標優先順序評估

風險責任分析

投資分析

綜合分析報告

2.財務規劃解決方案提供

財務規劃解決方案提供、財務規劃監督與執行

3.實做訓練

成果驗收實際客戶案例報告

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