李勁睦45歲在一家廣告公司當中階主管，太太陳麗美42歲是科技公司人事經理。他們有二個小孩，各為11歲及1歲，像一般的上班族一樣，他們除了養育小孩外，也貸款買房子，平常就用年終獎金買買台股，偶爾買一點基金，其他就是放定存沒有什麼特別的投資。但是最近看到報章在報導退休金的事，讓他想到以他們的現況，也沒有什麼樣特別的計劃，總覺得心裡缺少一份踏實感。以後的退休金、小孩長大後的教育基金..等等，他們都沒有時間去好好規劃，一方面對這些有關財務方面的事情也不是很在行，要做計劃總覺得很多細節不清楚。
後來他們透過朋友的介紹，找到一個財務顧問做諮詢，首先財務顧問跟他們花了二小時做了第一次的諮詢面談，這次面談主要是了解他們的財務現況及未來想要完成的財務目標。勁睦告訴財務顧問，他覺得他們現在最大的問題是：日子就是在忙祿中過去，他們也沒有特別大的開銷，雖然不是非常節儉，但是也沒有很浪費。不過工作了20多年，除了房子以外他們的資產只有約350萬，以他們的收入來講，其實是算少的。要怎麼樣去存更多錢，累積更多資產? 麗美則表示他們沒有特別的規劃，怕老了以後退休會成問題，對於退休養老等等他們是不是應該即早做計劃？
以下是他們的財務現況資料:
