財務顧問也跟勁睦與麗美討論了他們未來的財務目標，他們希望可以達成：
一年內目標
一年可以存到50萬（他們每月都有節餘，不過每月除了10,000元儲蓄外，沒有其他的儲蓄或投資
中長期財務目標
- 5年內多存300萬(含投資報酬)
- 10年後每年被動收入30萬
（期望到時投資的基金、股票配股配息等，能夠創造每年有30萬元的額外收入） - 60歲退休退休後每月生活費 20,000元，醫療保健費每月5,000元
(他們對退休規畫如何做沒有概念，不知道勞保退休金等到底可以領多少，如果退休準備不足的話如何做準備？)
顧問建議：
- 一年可以存到50萬從財務報表上面看來他們每年可節餘263,400, 原本每月有10,000元儲蓄, 可以透過記帳以收支管理的方式, 每月再多儲蓄9,717元即可達成年存50萬的目標因此顧問將協助,他們用手機APP軟體記下他們的開銷,並在月底匯出成Excel檔,加以分類後再跟顧問做討論,看支出項目如何做調整。
顧問建議他們，可以參考用5122原則來做支出的控制。5122原則指的是:50％：日常開銷占一半，10％：做年度開銷，例如保險費、稅金等、20％用來做儲蓄投資：薪水一入帳，就先撥20％進入帳戶做投資儲蓄，不是花剩下來的再來存，20％是生活品質的開銷：例如興趣、運動、旅遊、甚至吃大餐等。如果經過記帳，把自己的支出整理出來後，設定自己合用的支出比例，然後每個月固定把薪水的一部份，撥入另外一個跟日常開銷分離的帳戶做儲蓄、投資。這些錢就固定用來做來累積財務資源、來為未來的財務目標做準備，但是平常絕對不能去動用到這帳戶內的錢。
- 5年內多存300萬(含投資報酬)
依照他們的資產負債現況，定期存款150萬、活存48萬，及股票投資有150萬，以他們的支出現況，可以保留三個月的家庭支出做為緊急預備金即可。可以把定期存款150萬用來做投資，因此建議把活存的48萬用來做家庭緊急預備金，定期存款150 萬用來做其他的投資。如果前面每年多存50萬的目標可以達成，加上每年股票投資配發的股利6萬元，5年將有30萬，再加上投資產生的報酬，預計將可完成他們5年內多存300萬的目標。
- 10年後每年被動收入30萬
如果要產生每年30萬的被動收入，以他們的存錢速度，10年後可存600萬。如果投資在基金、ETF(指數型股票基金)等投資標的，平均年報酬率5%就可產生30萬的收益。在其投資的資產配置上，如果希望每年確定獲利的金額是比較固定的，可選擇債券配置比例比較多一點，整體比例股票70%、債券30%，調整成股票60%、債券40%，債券可選擇持有投資等級公司債、政府債券等債券基金或ETF，再搭配高收益債券、REIT(不動產證券化基金)等等。
