個人財務規劃服務實務訓練班

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課程緣起

疫情帶來全球的災情，金融業也面臨轉型壓力，網銀蠶食傳統銀行大餅，數位經濟興起，是時候你該考慮學習財務規劃實務，培養第二專長了。 財務規劃實務訓練班，帶領你進入收費諮詢的領域 。

最新一季財務規劃實務訓練班

課程​進行方式為​部分共同​線上課程(或實體課程)，​部分線上預錄課程上課。
課後可針對學員客戶之案例個別研討與輔導，或針對學員不同背景，加強投資、保險、稅法…等講授內容輔導。
課程提供錄影可供課後複習，線上課程學員以後​可再參與實體課程​複訓​。

《 教學內容 》

本課程為實務訓練課程 ，不是理論考照課程, 培養學員做實務財務規劃諮詢的能力 ， 即使你不是CFP持證人 ，你也可以從這實務課程學習到如何利用財務規畫來深耕客戶 ， 與客戶建立長期信任關係 ，而不是商品銷售的利益關係而已 。

適合所有銀行、保險、證券等金融從業人員或甚至是非金融業背景的人員參加 ，課程結束後可以利用課程行銷、網路行銷等模式 ，開拓更多潛在客戶，為客戶提供客觀公正的財務規劃諮詢 。

課程預期效益:

本課程將讓你有一個邏輯架構 ，知道如何從接洽客戶 ，蒐集資料到產出規劃建議 、執行方案等 ，為客戶做財務諮詢 完整步驟 。

你將可以為客戶提供客觀的建議 ， 並結合信託 、遺囑規劃及保險 、 投資工具….等做整合運用 ，為客戶做完整的規劃 。

收費式財務諮詢目前在台灣從事的人仍是少數 ，即使考過CFP證照的人數在台灣已經超過3, 000人 ，但是多數的人都還是留在原來的金融機構內 ，並沒有在為客戶提供財務規劃服務。

其原因應該是想要從事的人也不得其門而入，不知道收費式財務諮詢實務上應該怎麼做 ， 但是消費者其實是很需要這方面的服務的 ，因此我們才會開設此課程來訓練更多學員 ， 可以為社會大眾提供客觀公正量身訂做的財務規劃 ，而不是只是一昧的在銷售商品 。

上完這個課程你將學到

1. 如何跟客戶溝通什麼是財務規劃 ， 讓客戶了解財務規劃如何可以協助他們 ， 學習心態 上如何從業務員的角色 ， 轉變為以客戶利益為依歸的財務顧問 。
2. 如何蒐集客戶財務資料 、 財務目標從財務資料中做判讀 、 擬出合適的財務建議 ， 為 客戶選擇適當的金融工具 ， 協助他們完成財務目標 。
3. 綜合式的運用: 投資 、 稅務規劃 、 信託 、 保險等等不同的工具與規劃 ， 量身訂做 屬於客戶的財務建議與執行方案。
4. 運用網站 、 部落格 、 寫文章 、 開設課程等做自我行銷 ， 推廣財務規劃 。
5. 對於財務諮詢有一清楚架構認知 ， 可以從事收費式財務顧問的工作 。

以往有那些人上過這個課程:
以往上過課的學員包括UBS瑞銀Smart Wealth部門主管 ，財務顧問公司內部培訓員工 ， CFP持證人:(包括銀行理專 、 證券理專 、 會計師 、 壽險從業人員)， 富邦人壽營業單位 ， 獨立財務顧問….等 。

相關課程資訊如下

●上課時數：

共30小時(線上課程約20小時，實體授課(或線上上課)10小時，可因開課單位需求做彈性調整)

●上課時間：

若有變更將提前通知學員

北中南三地6人以上即可開課, 企業亦可單獨包班

●上課地點：

另行通知

●上課費用：請見報名表內

課程大綱:

1. 財務規劃概述:財務規劃的市場在哪裡 ，它的執業模式是什麼? 你可以怎麼
做轉型? 財務規劃諮詢真的有客戶願意付顧問費? 諮詢的流程SOP是什麼?
2. 財務顧問市場開發: 實務上如何做激發興趣? 財務規劃諮詢賣的不是商品 ，
賣的是解決客戶的問題 ，賣的是價值!
如何跟客戶解釋財務規劃的價值與開發客戶?
3. 首次面談: 讓客戶了解財務規劃可以解決他甚麼樣的問題 ，財務規劃又是
如何進行的?
4. 資料蒐集面談: 問問題蒐集客戶的財務資料:現況– 收入、 支出、資產、
負債、財務目標..等等 ，與客戶做深入的溝通，做為為客戶做規畫的基礎
資料
5. 財務規劃相關專業知識: 財務規劃牽涉到: 保險 、 投資 、 稅法 、信託等等
領域 ，財務顧問對這些專業知識都必須有相當的了解
6. 財務目標規劃: 如何就客戶的財務做判讀及提供建議 、解決問題 ， 運用
金融工具如ETF等投資工具來完成客戶的財務目標, 是否客戶有信託、稅務
安排、資產傳承等等問題需要解決?
7. 財務顧問自我行銷: 如何利用部落格、社群媒體做自我行銷，建立自我品牌，
如何撰寫文章，把流量做知識變現
8. 財務顧問創業與執業: 執業流程SOP 、 收費模式 、 利用網路導購模式獲取
客戶與創業
9. 財務規劃軟體使用: 提供雲端版財務規劃軟體使用 ，為客戶做財務規劃試算
10. 製作財務規劃建議書: 財務規劃建議如何呈現? 如何與客戶做討論?
客戶信託、稅務安排、資產傳承等等問題建議方案是什麼?
是否需要其他專業人士:律師、會計師等參與?
11. 財務規劃解決方案提供 ， 解決方案與客戶討論後是否需要做調整? 如何做
執行與監督
12. 成果驗收:學員實作案例報告及討論

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《 師資說明 》

廖義榮 Taylor

經歷：
1. 公信社會企業(股)公司副總經理
2. 鉅微管理顧問公司特約理財顧問
3. IBM、3M、原住民委員會、台中市府、桃園市府、新北市府…等企業及單位員工理財課程講師
4. 媒體專欄作家:商周財富網名人堂理財宅急便、
天下文化未來Family 財務顧問到你家、今周刊部落格達人觀點CFP宅急便、
Costco好市多刊物Costco Connection理財專欄作者
5. 宏碁電腦OEM外銷業務、歐銓電腦貿易公司負責人
6. ING安泰業務主管及教育訓練部門英文口譯講師
7. 經濟部中小企業處中小企業榮譽指導員

專長：
1.個人/家庭財務規劃諮詢
2.企業員工理財教育、財務規劃諮詢
3.財務顧問(Financial Planner)執業技能實務專業培訓
4.公益信託.私益信託規劃與執行諮詢服務
5.第三方理財規劃顧問公司顧問培訓與經營輔導
6.EAP(Employee Assistance Programs)員工協助方案員工理財方案企劃與執行
7. ESG企業永續相關課程訓練、企業輔導等

證照：
•CFP認證理財規劃顧問 Certified Financial Planner
•China CFP 中國國際金融理財師 Certified Financial Planner
•中國國家人力測評: 零碳建築管理師證照、碳管理師證照、碳交易師證照

座右銘：
•人生盡其在我，發光發熱，展現自我也幫助別人

媒體專欄:

商周財富網名人堂理財宅急便

今周刊達人觀點CFP宅急便

部落格: IFA財務顧問網

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